相続発生前対策

Step 1 まずは現状把握

家族と財産の現状を把握する

最初に、ご自身がどのような財産を所有しているのか、誰が相続人になるのかを確認しましょう。家系図や財産一覧などを作成しておくと、具体的な検討に便利です。相続税負担が心配な場合には、税理士などに試算をお願いしてみると良いでしょう。

Step 2 ご家族で考えること

遺す人の気持ち

ご自身の相続について考える前に、これからの人生を充実して過ごすために何が必要か、ライフプランについて考えましょう。その上で、誰にどのような財産を遺したいか、自分が伝えたい想いも添えて整理しましょう。

遺される人の気持ち

財産を受け継ぐ側の気持ちを確認することも大切です。特にご自宅についての想いは、ご家族の中でも一人ひとり異なるでしょう。また将来の相続税負担に対し、そのような備えがあるのか、または必要なのか、課題を整理してご家族で共有しましょう。

Step 3 専門家と考える

相続対策を考える

ご家族間での情報共有ができたら、一緒に考えてくれるパートナーを見つけましょう。相続対策の検討や具体的な実行にあたっては、やはりプロの力が必要不可欠です。特に土地や建物など不動産が関わる対策については、やはり、不動産のプロにご相談いただくのが一番です。